Ho scoperto fra le carte della mia anziana madre che i risparmi che lei era convinta di avere in obbligazioni erano invece misti. Anzi 80% in azioni e solo il 20% in obbligazioni, una sorta di investimento in una assicurazione promossa dalla sua banca. Sono corsa a chiedere spiegazioni ed a protestare anche perchè alla morte di mio padre circa un anno prima quando io e lei siamo andate in banca x sistemare conto ed altro non sono stata informata di questo dalla Direttrice. Mi hanno detto che non erano tenuti a farlo perchè l'investimento era a nome di mia madre e lei anche se anziana e malata era in vita. Io ho deciso, visto che avevamo già perso quasi il 50% dell'investimento di ritirare ciò che era rimasto ma la banca (dalla sede centrale) è intervenuta consigliandomi di non farlo e hanno proposto di spostare quell'80% sull'obbligazionario. Ho accettato ma ho detto che forse avrei fatto una denuncia xchè non si può profilare una semplice ex commerciante ad "alto rischio di investimento" non era mica un'imprenditrice mia madre! Ora le hanno cambiato il profilo con basso rischio! Ma non E' troppo tardi? Ed i soldi che ha perso? Posso denunciare la banca? Che speranza ho di farle riprendere i suoi risparmi? E se con una causa le faccio perdere anche quel po' che è rimasto?
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26/04/2011, ore 19:37
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26/04/2011, ore 19:48
Se ha in mano delle carte con indicati i profili di rischio e questi non sono stati rispettati, ci sono gli estremi per una causa.Altrimenti, ciccia. |
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27/04/2011, ore 09:33
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27/04/2011, ore 18:24
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30/04/2011, ore 11:47
condivido a livello di principio quanto dice Mika_80x, oltre all'impreparazione (da verificare) anche l'età dei genitori li rende meno pronti a recepire rischi e opportunità.in questo momento di tassi bassi e di borsa che tende a recuperare, se non avete urgenza di usare quel capitale, lascerei tutto così com'è per qualche mese, vedendo come cambia lo scenario.spostare in obbligazioni, come dice la banca serve solo a prendere una misera cedola a fine anno,...aspetterei, seguendo comunque gli andamenti generali della borsa, che potrebbe anche forse avere un tonfo ancora.... ma non è detto! |
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